Готовые инвестиционные портфели

Любая инвестиция начинается с планирования будущего дохода и разработки стратегии достижения поставленного результата. Одной из эффективных методик считается составление диверсифицированного портфеля из различных инвестиционных инструментов. Как сделать все правильно и какие есть готовые инвестиционные портфели от известных инвесторов и компаний.

Что такое инвестиционный портфель

При вложениях всего капитала в лишь в один актив вы сильно рискуете в случае его убыточности. Подавляющее большинство опытных инвесторов предпочитают формировать личный фонд из различных классов активов.

Золотое правило в данном случае такое: «не кладите все яйца в одну корзину».

Для снижения риска и максимальной диверсификации рекомендуется включать в инвестиционные портфели акции различных компаний, облигации, валюту, золото, недвижимость и другие активы.

Простыми словами, инвестиционный портфель – это набор из различных ценных бумаг, собранных для решения задач конкретного инвестора. Направление формирования портфеля зависит от выбранной стратегии и целей инвестора. Это могут быть:

• Долгосрочные вложения;
• Среднесрочные инвестиции;
• Активная торговля.

Что важно понимать

В зависимости от сроков и склонности инвестора к риску в личную подборку включаются соответствующая доля рисковых и менее рисковых активов. Принято считать, что акции являются более рискованными и волатильными активами, но имеют более высокий потенциал доходности. Облигации, золото и твердые валюты представляют собой защитные активы, которые менее всего подвержены риску обесценивания, однако имеют меньшую доходность. Распределяя свои активы между рисковыми и защитными инструментами в определенных долях, инвестор может подобрать оптимальный портфель по соотношению риска к доходности.

Таким, образом, главная цель инвестиционного портфеля заключается в снижении риска потери капитала за счет его диверсификации при оптимальной потенциальной доходности.

Важно! Чтобы сформировать определенный личный фонд самостоятельно не нужно иметь достаточно весомый капитал. Сегодня на рынке представлено огромное количество недорогих ETF фондов, которые позволяют составить широко диверсифицированный портфель даже с небольшим порогом вхождения. Фонды уже включает в себя набор различных активов, таких как акции, облигации, золото и др.

Какие есть готовые инвестиционные портфели

На рынке существуют множество готовых портфелей, которые включают в себя ценные бумаги, собранные по определенному принципу. Каждый подбирает себе активы в соответствии со своими задачами и принципами. В качестве примера разберем стратегии от известных личностей в мире инвестиций и ведущих инвестиционных компаний мира.

✒ Портфель Уоренна Баффетта

Уоррен Баффетт, несомненно, наиболее известный и влиятельный человек в мире инвестиции. Неудивительно, что инвесторы пристально следят за деятельностью его инвестиционного гиганта Berkshire Hathaway, тщательно анализируя портфель. В отличие от традиционного подхода, при котором в список включают различные классы активов, портфель Уоренна Баффета составляют акции ведущих американских компаний. Один из недостатков такого набора инструментов  заключается в том, что он сфокусирован только на рынке США. Тем не менее, портфель широко диверсифицирован по секторам экономики, что позволяет снизить риски.

Топ 10 компаний в портфеле Уоренна Баффетта 

В основе стратегии Баффета лежит ставка на лидеров отраслей, которые получают максимальную прибыль и соответственно своим акционерам. Великий инвестор советует анализировать состояние дел компаний для вложений как их совладелец. Использует фундаментальный и технический анализ перед принятием решения.

Вложиться в такой портфель можно, купив акции Berkshire Hathaway. Как хороший вариант для рядового инвестора Баффетт предлагает инвестировать 90% капитала в фонд на индекс S&P 500, а оставшиеся 10% в краткосрочные государственные облигации США. Подробней про портфель Баффета можно почитать здесь.

✒ Инвестиционные портфели Пола Мерримана (Merriman)

Успешный финансовый педагог Поль Мерриман провел собственные исследования в области инвестиций и изобрел личную формулу вложений. Приведем в качестве примера один из портфелей, который распределен равномерно между 10-ю типами активов. Всего по 10% на каждый актив:

1. S&P500 – индекс 500 крупнейших компаний США;
2. Акции компаний США малой капитализации стиля “Blend” (смешанные)
3. Акции компаний США крупной капитализации стиля “Value” (стоимостные)
4. Акции компаний США малой капитализации стиля “Value” (стоимостные)
5. Акции зарубежных компании крупной капитализации стиля “Blend” (смешанные)
6. Акции зарубежных компаний крупной капитализации стиля “Value” (стоимостные)
7. Акции зарубежных компаний малой капитализации стиля “Blend” (смешанные)
8. Акции зарубежных компаний малой капитализации стиля “Value” (стоимостные)
9. Акции компаний развивающихся рынков
10. Фонды недвижимости США – REITs

Главная идея стратегии заключается в том, что за основу берется индекс S&P500. Затем в список добавляются другие классы активов для увеличения доходности и уменьшения рисков. Подробнее о стилях акций “Blend” и “Value” можно почитать на официальном сайте Morningstar по ссылке.

Стоит сказать, что к каждому перечисленному типу активов можно подобрать соответствующий ETF фонд, чтобы реализовать портфель на практике. Несмотря на то, что в данном списке нет облигаций, сам Поль Мерриман считает, что пассивному долгосрочному инвестору их необходимо использовать. 

✒ Портфель Билла Бернстайна

Инвестор в своей стратегии делает упор на исторические данные развития той или иной отрасли инвестирования. Его портфель очень простой и разделен всего на 4 равные части:

• Акции европейского рынка;
• Облигации;
• Акции компаний США с малой капитализацией;
• Индекс S&P 500.

Билл Бернстайн считает, что его простая формула очень хороша для долгосрочных инвесторов.

✒ Портфель Гарри Брауна

Гарри Браун и его стратегия рассчитана на различные сценарии экономических ситуаций в мире. Многие называют данный портфель – эталоном надежности и стабильности. Ведь его значительную часть составляют сверхнадежные облигации, казначейские векселя, а также золото. Состав разделен на равные четыре части (каждая по 25%):

Предполагается, что каждый из классов активов должен показывать высокую эффективность в различных экономических ситуациях. Американский рынок акций будет генерировать доход во времена подъема экономики, золото будет защищать от инфляции, долгосрочные облигации хорошо покажут себя в период дефляции, а векселя Казначейства США способны защитить портфель во время обвалов на рынке.

✒ Портфель Лиги Плюща

Лига Плюща – это университеты Гарвард, Стэнфорд и Йель. Не все позиции этой стратегии сможет повторить обычный инвестор. Например, позиции по абсолютной доходности или закрытые пакеты акций доступны только университетским фондам. Состав доступных инструментов выглядит следующим образом:

• 35% – государственные акции США;
• 28% – облигации;
• 15% – акции других государств;
• 11% – вложения в товарные финансовые инструменты;
• 11% – покупка объектов недвижимости.

✒ Готовые инвестиционные портфели от BlackRock

Инвестиционная компания BlackRock занимается управлением активов. Под её управлением сейчас находится около 7 триллионов долларов США (вдумайтесь в эту цифру). Миссия компании направлена на максимальную безопасность активов, в первую очередь для клиентов. 

На основе своих ETF фондов IShares компания BlackRock создала готовые инвестиционные решения, которые привлекают многих инвесторов. Линейка портфелей называется BlackRock Managed Index Portfolios.

Всего представлено 4 готовых индексных портфеля в зависимости от соотношения риска к доходности:

• BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive (защитный портфель)
• BlackRock Managed Index Portfolio Conservative (консервативный портфель)
• BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate (умеренный портфель)
• BlackRock Managed Index Portfolios – Growth (агрессивный портфель)

По своей сути каждый портфель (стратегия) является активно управляемым инвестиционным фондом, который включает множество фондов ETFs из линейки IShares от BlackRock. То есть вы выбираете готовую стратегию от самой крупной инвестиционной компании США и вам не надо дополнительно платить финансовому советнику за ведение портфеля и ребалансировки.  

Ниже представлены 10 ETFs, которые входят в состав сбалансированной стратегии BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate.

Как видно, портфель включает фонд акций на индекс S&P 500 (IShares Core S&P 500 ETF), фонд казначейских облигаций (IShares $ Treasury Bond 1-3 YR), фонд акций развивающихся рынков (IShares MSCI EMU UCITS ETF), фонд акций США (IShares MSCI USA UCITS ETF), другие фонды, и даже золото (IShares Physical Gold).

Преимущества готовых портфелей

• Ликвидность вложенных активов
• Диверсификация капитала и снижение рисков
• Не требуют постоянной активной торговли и опыта в инвестициях
• Не нужен финансовый консультант

Какую платформу можно использоваться для создания портфеля

Поскольку большинство перечисленных выше инвестиционных инструментов доступны в основном на зарубежных площадках, возникает вопрос выбора финансового посредника. Для создания портфеля можно использовать несколько вариантов:

• Зарубежный банковский счет
• Инвестировать самостоятельно через брокера
• Через страховую компанию unit-linked

Банковский счет является самым непопулярным на данный момент способом из-за высоких комиссий и необходимости отчитываться о счете в РФ. Для самостоятельного инвестирования на короткие сроки подойдет зарубежный брокер, а для долгосрочного автоматизированного инвестирования стоит присмотреться в зарубежным страховым компания unit-linked. Подробнее о том, как выбрать финансового посредника можно почитать здесь.

Обратите внимание! Через брокерский счет для вхождения в готовые инвестиционные стратегии от BlackRock вы заплатите до 5% (upfront commission), а через инвестиционный счет unit-linked (Investors Trust) на входе 0% за эти стратегии, так как вы выступаете от страховой компании в качестве институционального инвестора.

Итог

Анализируя готовые инвестиционные портфели от известных инвесторов, стоит сказать, что все они похожи и включают обязательную комбинацию двух классов активов – акции и облигации. Увеличивая долю акций, мы повышаем доходность. Увеличивая долю облигаций, мы снижаем риски. При этом за основу взяты именно инструменты рынка США, как наиболее стабильные и надежные. В некоторых случаях также предусмотрено добавление таких активов, как недвижимость (фонды REIT), золото, товарные позиции, акции других стран для более высокой диверсификации.

Главный вывод: На сегодняшний день для формирования собственного инвестиционного портфеля не нужно множество ресурсов и знаний, так как есть удобные готовые решения с небольшими порогами входа. Готовые инвестиционные портфели удобнее всего реализовать через паевые инвестиционные фонды или автоматизированные готовые стратегии, каждая единица которых уже включает в себя различные классы активов.

Закажите готовые портфели и стратегии из ETFs от UNIT-LINKED.RU. Напишите нашим менеджерам на office@unit-linked.ru или позвоните по номеру +7 (495) 118 36 28. Мы отправим вам файл PDF со всеми деталями.