Universal Personal Portfolio – это инвестиционная программа unit-linked c единовременным взносом, рассчитанная на среднесрочную и долгосрочную перспективу. Программа доступна в четырех вариантах: Option Z1, Option Z5, Option Z8, Option Y, которые отличаются величиной и схемой взимания комиссий и сборов.

Размер инвестиций

Величина минимального единовременного взноса в Option Z1 составляет 100 000 фунтов стерлингов, во всех других вариантах – 25 000 фунтов стерлингов. Минимальный размер дополнительного взноса, который может быть сделан в любое время в течение срока действия программы, во всех вариантах составляет 5000 фунтов стерлингов.

Юридическая основа

Программа имеет оболочку страхового полиса. Варианты Option Z1, Option Z5 и Option Z8 могут быть в форме полиса страхования жизни, предусматривающего выплату страховой суммы только по окончании срока страхования, независимо от дожития застрахованного до этого срока, либо в форме традиционного полиса страхования жизни, вариант Option Y представлен только в форме традиционного полиса страхования жизни.

Срок программы

Срок действия программы в оболочке традиционного полиса страхования жизни составляет, соответственно, срок жизни владельца полиса. Для второй формы страхового полиса срок действия программы ограничивается 99 годами. Владельцами полиса могут быть люди в возрасте от 18 лет на дату заключения договора. Программа доступна в большинстве основных валют.

Выбор опции

В Option Z1 94% от величины любого сделанного взноса направляется на инвестирование в активы, а оставшиеся 6% – на оплату комиссий и сборов по программе. Инвестирование осуществляется в широкий спектр классов активов, не ограничиваясь фондами Hansard International. Вывести средства можно в любое время, минимальный размер снимаемой суммы составляет 150 фунтов стерлингов. Годовая плата за управление при использовании внешних активов отсутствует, при использовании фондов Hansard International годовая плата за управление составит 1%.

В Option Z5 100% от величины любого сделанного взноса направляется на инвестирование в активы. Инвестирование осуществляется в широкий спектр классов активов, не ограничиваясь фондами Hansard International. При полном выводе средств из сделанных взносов в рамках периода менее 5 лет выплачивается комиссия в размере 8,5%. Сделать частичное снятие можно в любое время, минимальный размер снимаемой суммы составляет 150 фунтов стерлингов. Годовая плата за управление в течение первых пяти лет инвестирования сделанных взносов составляет 1,7%. По завершении пятилетнего периода годовая плата за управление при использовании внешних активов отсутствует, при использовании фондов Hansard International составит 1%.

В Option Z8 100% от величины любого сделанного взноса направляется на инвестирование в активы. Инвестирование осуществляется в широкий спектр классов активов, не ограничиваясь фондами Hansard International. При полном выводе средств из сделанных взносов в рамках периода менее 8 лет выплачивается комиссия в размере 9,6%. Сделать частичное снятие можно в любое время, минимальный размер снимаемой суммы составляет 150 фунтов стерлингов. Годовая плата за управление в течение первых восьми лет инвестирования сделанных взносов составляет 1,8%. По завершении восьмилетнего периода годовая плата за управление при использовании внешних активов отсутствует, при использовании фондов Hansard International составит 1%.

В Option Y 100% от величины любого сделанного взноса направляется на инвестирование в активы. Инвестирование осуществляется в широкий спектр классов активов, не ограничиваясь фондами Hansard International. При полном выводе средств из сделанных взносов в рамках периода менее 5 лет выплачивается комиссия в размере 8%. Сделать частичное снятие можно в любое время, минимальный размер снимаемой суммы составляет 150 фунтов стерлингов за вычетом возможных сборов, начисленных за соответствующий период. Годовая плата за управление в течение первых пяти лет инвестирования сделанных взносов составляет 1,5%. По завершении пятилетнего периода годовая плата за управление при использовании внешних активов составляет 0,5%, при использовании фондов Hansard International – 1%.

Получить расчет