Перевод активов из IB, Exante и других зарубежных брокеров в страховую оболочку PPLI

Для защиты своих активов от санкционного давления и ограничений можно перевести ценные бумаги и наличные из любых несанкционных банков и брокеров в страховой полис PPLI.

Что такое PPLI: Важный юридический аспект

Юридически это выглядит так: вы открываете страховой полис в международной страховой компании, а владение активами происходит уже от имени страховой. Гарантией по выплате инвестору его средств является страховой полис. Таким образом, юридически – у вас страховой полис, а фактически – полноценный брокерский счет с расширенными возможностями. Данный способ называется Private placement life insurance (сокращенно PPLI).

PPLI станет отличной альтернативой брокерскому счету, если вы хотите или вынуждены перевести ценные бумаги и кэш из следующих финансовых институтов:

• Interactive Brokers – cамый популярный розничный брокер в США, доступный для россиян на текущий момент, который, однако, в перспективе может заблокировать счета резидентов РФ
• Швейцарские банки-брокеры UBP, Credit Suisse, UBS, которые уже начали ограничительные процедуры по счетам резидентов РФ
• Британские или американские подразделения CITI Bank, которые тоже оказывают давление на владельцев счетов с российским резидентством
• Другие европейские и американские брокеры и банки, где до санкций были доступны инвестиции для резидентов РФ
  
  

Какие преимущества дает PPLI

• Основным преимуществом данного способа является сохранение и защита своих активов от санкционного давления и любых притязаний третьих лиц благодаря юридической структуре страхового полиса.
• Возможность открыть прямой личный кабинет у самого крупного брокера США – IBRK (https://www.interactivebrokers.com/) при инвестициях от 300 000 долларов c возможностью “обернуть” такой счет в структуру PPLI.
• Возможность получать высокий процент на остаток по счету от Interactive Brokers – 4,83% в год  https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php  (при инвестициях от 300 000 долларов США).
• Возможность открыть юридическую структуру (так называемый Zero Cash Value), которая не попадает в налоговый обмен в рамках CRS, то есть гарантирует конфиденциальность.
• Ликвидность до 90% счета с возможностью выводить прибыль на любой ваш счет по всему миру в юридической форме займа (таким образом не будет налога на прибыль, так как заём не считается доходом).
• Возможность открыть карту Mastercard и выводить на нее деньги из структуры PPLI, что позволит делать покупки по всему миру.
• Конкурентоспособные структуры комиссий, сопоставимые с частным банковским обслуживанием, но с использованием сниженных брокерских комиссий.
• Доступ через крупнейшие международные биржи к торгуемым и внебиржевым ценным бумагам (акции, еврооблигации, фонды, ноты, ETF, деривативы, криптовалюта).
• Возможность оформить в структуру PPLI недвижимость и другое имущество.
• Налоговые преимущества. С любым резидентством полис страхования не облагается налогом до конца действия полиса. Это так называемое отложенное налогообложение.
• Безналоговая и адресная передача активов в наследство. Страховой полис юридически покрывает риск ухода из жизни. Соответственно, в случае реализации данного риска, наследники, указанные в договоре страхования, получают капитал, находящийся в страховом полисе, без налогов на наследство.
• Возможность использования криптовалют. Страховые компании в прогрессивных юрисдикциях принимают цифровые активы с любых кошельков (USDT). В рамках полиса можно хранить любые цифровые активы (например, Bitcoin, USDT) или конвертировать их в обычную валюту – доллар США.

Условия для перевода ценных бумаг

• Можно переводить акции, облигации, ETF и структурные ноты, взаимные фонды (Mutual funds).
• Стоимость активов должен быть не менее USD 100 000 для перевода под оболочку страховой компании PPLI.
• По одной позиции ISIN ценной бумаги должно быть минимум 10 000 евро/долларов (возможны исключения при больших суммах всего портфеля – от 500 000 долларов).

Как происходит перевод активов в PPLI

1. В начале страховая должна проверить возможность перевода активов и согласовать его со своими кастодианами.
   1. Если инвестор переводит активы, то необходим список активов и выписка от брокера для проверки страховой компанией на возможность их перевода.
   1. Если происходит перевод кэша или криптовалюты, страховой компании необходимо понимать источник происхождения средств. Обычно нужно предоставить выписку из банка и налоговую декларацию.
2. После положительного решения открывается страховой полис PPLI.
3. Перевод активов проходит при прямом общении страховой компании и брокера/банка. Они обмениваются реквизитами и реализовывают перевод активов.
4. Если необходимо перевести наличные средства, то владелец счета самостоятельно инициирует банковский перевод на основе инвойса от страховой компании.
5. После перевода ценных бумаг или наличных вы увидите свои активы в личном кабинете страховой. Как говорилось ранее, при инвестициях от 300 000 долларов инвестор может получить прямой доступ к личному кабинету IB или Exante и торговать самостоятельно через официальный сайт брокера или терминал.

Как открыть PPLI?

На сегодняшний день открытие полиса PPLI полностью доступно в формате онлайн и сама процедура достаточно простая и понятная. Вам нужно:

• Связаться со специалистом по PPLI для предварительной консультации.
• Озвучить свои запросы и выбрать тот тип полиса, который будет решать ваши задачи.
• Собрать пакет документов и направить его консультанту на оформление.
• Перевести средства или активы на открытый счет PPLI с помощью менеджеров банка и страховой компании.

В ходе консультации мы детально разберем ваш запрос, ответим на все интересующие вас вопросы и покажем, как работают страховые инструменты конкретно под ваш запрос. Также мы сориентируем вас по срокам и деталям обслуживания.

Полис PPLI на сегодняшний день – это единственный инструмент, который обеспечит высокую степень юридической защиты вашему капиталу и при этом даст возможность инвестировать средства в мировые рынки без санкционных рисков.