Для инвесторов, которые хотят участвовать в росте фондового рынка и иметь при этом гарантированную защиту капитала и прибыль, Investors Trust создал специальный продукт – S&P 500 Index.

Сам индекс S&P500, на базе которого построен данный продукт, был основан в 1957 году. Он отражает стоимость 500 крупнейших акционерных компаний США – лидеров американской экономики.

О компании ITA можете почитать тут.

Защита капитала и гарантированная доходность

Данный продукт дает вам 100%-ое участие в росте индекса без риска убытков, а также гарантированную доходность в зависимости от срока программы. То есть, в конце срока программы даже при падении индекса инвестор в любом случае получает инвестируемый капитал с учетом гарантированной доходности. В случае роста индекса можно получить весь капитал + доходность за счет участия в росте.

Страхование

Оба варианта программы имеют страховую оболочку и в случае ухода из жизни держателя полиса, наследники получат 101% от стоимости полиса, как и в других unit-linked программах. Таким образом, страхование здесь представлено формально для того, чтобы получить налоговые льготы и высокую защиту благодаря страховой оболочке счета.

S&P 500 Index: типы программ

В рамках S&P500 Index Investors Trust предлагает:

  • накопительные программы с регулярными взносами
  • планы с единовременным взносом.

Программа с единовременным взносом

Открывается на 7 лет со стартовой суммой $10 000 и дает защиту 89,5% от инвестируемого капитала. Рекомендуемый взнос – от $20 000 единоразово. Доход зависит от движения индекса S&P 500. Несмотря на то, что в данном варианте гарантия защиты меньше 100%, вероятность того, что за 7 лет инвестирования доходность индекса S&P 500 будет отрицательной, крайне низка. Данный план включает в себя плату за полис (7$), административную комиссию и комиссию за управление в размере 0,125% с ежемесячной частотой оплаты.

Накопительная программа с регулярными взносами

Накопительный вариант можно открыть на срок 10, 15 и 20 лет. Важно отметить, что минимальный размер взноса составляет $200 в месяц или эквивалент при другой периодичности. Рекомендуемый взнос – от $300-$500 ежемесячно.

Защита капитала отличается в данных планах в зависимости от срока:

  • 10-летний план: 100% от суммы взносов
  • 15-летний план: 140% от суммы взносов
  • 20-летний план: 160% от суммы взносов

Присутствуют ежемесячные комиссии. Полисная комиссия ($10), структурная комиссия 0,125% ежемесячно от стоимости счета. Административный сбор происходит раз в год и зависит от продолжительности программы:

  • 10-летний срок: 2.0% в год от накопленной суммы взносов
  • 15-летний срок: 1.7% в год от накопленной суммы взносов
  • 20-летний срок: 1.1% в год от накопленной суммы взносов

В отличии от программы с единовременным взносом, в накопительных планах предусмотрен приятный бонус лояльности, который зависит от срока полиса:

  • 1 – 10 гг: бонус 7.5%
  • 11 – 15 гг: бонус 7.5%
  • 16 – 20 гг: бонус 7.5%

Т.е. в любом полисе при достижении 10 лет, вы получаете 7,5% от всех произведенных взносов за все 10 лет. И далее каждые 5 лет: на 15-летие получите еще 7,5% от суммы взносов за последние 5 лет. И при достижении 20 лет еще 5% от всех взносов, сделанных в последние 5 лет.

Условия программы также представлены на сайте Investors Trust.

 Пример программы

Давайте в качестве примера рассмотрим накопительную программу на 15 лет со взносами $600 в месяц. В расчетах учтены комиссионные сборы и бонусы.

SP500-index-расчет

*Расчеты приведены с учетом комиссионных сборов программы. Доходность указана за вычетом комиссии за управление 1,5% в год.

При ежемесячных взносах $600 в течение 15 лет при условии потенциальной доходности индекса 10%, ваш накопленный капитал составит почти $200 000 при общей сумме взносов $108 000 (за 15 лет). Даже если по итогам инвестирования будет низкая доходность по индексу или падение вы все равно получаете весь инвестируемый капитал и доходность 40% от суммы всех взносов, то есть итоговый капитал составит $151 200 ($108 000 + $43 200). Важно только придерживаться плана взносов, чтобы гарантия защиты капитала сохранилась.

Кому подходит S&P 500 Index?

Программа S&P 500 Index с защитой капитала может стать консервативной частью вашего портфеля. Она подходит средне- и долго- срочным инвесторам, которые хотят участвовать в росте фондового рынка США, но при этом не имеют опыта в подборе фондов и стратегий. Наличие защиты капитала и страховая оболочка программы делают ее надежным инвестиционным инструментом.

Оформить S&P 500 Index бесплатно и без посредников вы можете через проект UNIT-LINKED.RUЗакажите индивидуальный расчет у наших менеджеров, написав на office@unit-linked.ru.