Evolution – это инвестиционно-накопительная программа unit-linked от компании Investors Trust c регулярными взносами, которые можно вносить раз в месяц, раз в квартал, раз в полугодие или раз в год. Данная программа является очень удобным инструментом накопления средств для формирования пенсионного капитала, оплаты образования и реализации других крупных долгосрочных и среднесрочных финансовых целей.
Страховое покрытие
Программа Evolution имеет страховую оболочку, и при наступлении страхового случая (смерти) выгодоприобретатель (наследник) получает 101% от накопленной суммы.
Минимальный взнос
Данная накопительная программа доступна в трех валютах – доллар США, евро и фунт стерлингов. Минимальная величина регулярного взноса для программы от 5 лет составляет всего 100 долларов США в месяц (1200 USD/EUR/GBP в год). Для программы сроком на 5 лет минимальный взнос составляет 200 долларов США в месяц (2400 USD/EUR/GBP в год)
Срок накоплений
Программа Evolution может быть открыта на срок от 5 до 25 лет: 5,10,15,20,25 лет. На момент начала действия программы возраст страхователя должен быть больше 18 лет, а на момент окончания полиса – не более 85 лет.
Бонусы
Программа предусматривает систему дополнительных начислений с ростом суммы вносимых взносов. Так, если величина годовой инвестируемой суммы повышается до 1800 USD, то клиент получает дополнительный 1% от суммы взносов, то есть инвестируется 101% от суммы взносов. При внесении годовой суммы взносов от 13 500 USD и выше процент инвестирования составит 105%.
В данной программе предусмотрены бонусы за лояльность: если клиент в течение 10 лет не пропускал внесение взносов, не выводил деньги из программы и не уменьшал размер вносимых взносов, то по завершении 10 лет сумма внесенных средств на счете будет увеличена на 7,5%. Далее за каждые последующие 5 лет срока программы при соблюдении указанных условий сумма взносов за эти пять лет будет увеличиваться на 5%.
Первоначальный период
Первоначальный период, в течение которого необходимо платить взносы в оговоренных полисом размерах и сроках и не рекомендуется вносить в программу никаких изменений, составляет от 3 месяцев до 2 лет. Все зависит от срока программы.
По завершению первоначального периода человек получает гибкость по управлению своим накопительным планом. Он может пропускать взносы, уменьшать/увеличивать их, а также изымать часть накоплений из своего полиса.
Способы оплаты
Существуют различные способы оплаты взносов. Наиболее удобный способ оплаты взнос – банковская карта. Клиент просто привязывает свою карту к программе и через выбранный промежуток времени с нее автоматически списывается взнос в полис без каких-либо комиссий.
Объекты для инвестирования
Инвестирование средств в программе осуществляется в очень большой набор фондов от управляющих с мировым именем. Количество фондов, доступных для разных валют, отличается, наибольшее число фондов доступно для полисов в долларах США.